こんにちは、やすです。
今回は資産運用についての記事です。
今年も気がつけば1年の半分が終わり、夏へと差し掛かってきました。
梅雨で雨が多いので、早く梅雨明けしてほしいと願う今日この頃です。
さて、現時点の振り返りを行うため、2024年度Q1終了時の私の資産状況をまとめようと思います。
自分の資産状況をまとめて客観的に見ることで、財務状況が安定しているか、収支に問題がないか、資産を着実に伸ばせているかを確認することができます。
ですので、家計簿をつけている方は定期的に資産状況をまとめてみることをおすすめします。
私は家計簿は毎日つけていますが、資産状況の詳細をまとめるのは四半期に1回ペースで行っています。
これくらいのペースならあまり疲れず、資産の変化にも気づける楽しさがあるのでちょうどいいと思います。
資産額
まず最初に資産額です。
2024年Q1：1372.0万円 (2023年Q4:1310.2万円 → +61.8万円)
このQ1では約60万円資産を増加させることができました。
ですが前回の3ヶ月間と比較すると緩やかな資産成長となりました。
2023年のQ4は株式市場が好調すぎたのでそこと比較してしまうとしょうがないですね。
その代わり、給与水準が上がり毎月の労働収入が増加したことがプラスの要因になっていると考えられます。
また、私が働いている会社の夏のボーナスは7月支給のため、Q2での大幅増加に期待ですね。笑
収益性
次に収益性です。
収入(税引後、労働収入+配当金等)：87.8万円
支出：75.2万円
2024年Q1は結果的に収益は+12.6万円となりました！
収入は基本給のUP+残業が前回よりも若干増えたこと、そして配当金が6月に集中して多かったことが要因に挙げられます。
支出は前回同様に、結婚式に向けた準備に多くの資金を費やしたことが理由に挙げられます。
今回は結婚式準備に多くの資金を使っていた中でもプラスに収めることができたので非常に嬉しいです！
2024年のQ2に結婚式・新婚旅行を控えているため、Q2は赤字になることを覚悟しています、、、
損益評価額
次に損益評価額です。
2023年Q4時点：+407.7万円 (2023年Q4:+352.7万円 → +55.0万円)
私の総資産の内、資産運用で増えた金額を表しています。
総資産1372.0万円に対して損益評価額が+407.7万円なので総資産の29.7%が資産運用による成長利益です。
2023年Q4時点の成長利益率が26.9%だったので、2024年Q1で資産運用による資産成長をさらに加速することができていました。
ポートフォリオ
最後にポートフォリオです。
2024年Q1時点では国内株が50%、投資信託が35%、REITと仮想通貨がそれぞれ3%、貯金が9%でした。
Q1は支出が大きく、投資信託にしかまとまった金額の投資が出来なかったため、Q2以降は個別株にも投資できればと考えております。
まとめ
2024年Q1は収益性、損益評価額をともにプラスにすることができました。
こうして現時点の自分の資産状況を分析すると見えてくるとはたくさんあるので、皆さんも会社の社長になった気持ちで自分の資産状況を四半期ごとに決算発表してみると面白いと思います。
私も四半期ごとに決算発表していくので今後も楽しみにしていてください！
最後までご覧いただきありがとうございました！
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